7月3日，國家金融監管總局官網顯示，建設銀行曲靖分行、富滇銀行昭通鎮雄支行、云南水富農商行三家機構及相關責任人被罰。據公告信息，上述機構的主要違法違規行為均涉及貸款業務違規。

處罰信息顯示，云南水富農村商業銀行股份有限公司因董事未經任職資格核準實際履行職責，貸款“三查”不盡職、貸款資金被挪作他用，資產質量反映不真實，集團客戶未納入統一授信，被昭通金融監管分局罰款120萬元。同時相關責任人黃新杰、王耀丙被警告。

同時，富滇銀行昭通鎮雄支行因貸款管理不盡職被罰款30萬元。責任人員高陽被警告。

此外，建設銀行曲靖市分行因貸款管理不審慎等被罰款30萬元，對相關分支機構罰款30萬元，合計罰款60萬元，相關責任人張文杰被予以警告。

記者注意到，此前，富滇銀行曾因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告，被央行昆明中心支行罰款225萬元，多名高管被罰款。

此外，記者還注意到，中國建設銀行多個地區分支機構曾因貸款業務違規問題被罰。2025年6月20日，建行鎮江分行因個人貸款和流動資金貸款“三查”不到位被罰款85萬元，多名管理人員被處以警告并罰款。同日，建行上海金山石化支行、上海第一支行、上海嘉定支行因流動資金貸款管理嚴重違反審慎經營規則各自被罰款40萬元，相關人員受到警告。

公開資料顯示，云南水富農村商業銀行股份有限公司成立于1996年6月3日，前身為水富縣農村信用合作聯社，總部位于昭通市，下設分支機構7家，該行經國務院銀行業監管部門批準，主要經營吸收公眾存款、發放短期中期長期貸款、辦理結算等業務。

富滇銀行成立于2007年12月30日，是經中國銀監會批準的，在對昆明市商業銀行進行增資擴股和處置不良資產的基礎上成立的云南省第一家省級地方性股份制商業銀行。該銀行截至2024年資產規模達4059億元，是全國首家在境外設立合資銀行的城市商業銀行。

中國建設銀行是中央金融企業、股份制商業銀行，成立于1954年10月1日，總部位于北京市，主營業務有公司金融業務、個人金融業務、資金資管業務等。（實習生郭紫馨對此文亦有貢獻）