2005年，國內首家銀行系基金公司工銀瑞信基金揚帆啟航。20年長河奔涌，工銀瑞信始終與我國資本市場改革發展大潮共舞，與公募基金行業發展同行。20年來，工銀瑞信始終深入踐行金融工作的政治性、人民性，堅持金融服務實體經濟的宗旨，恪守“受人之托、忠人之事”的信義義務，從行業第46家基金公司起步，發展躍升至國內領先的大型基金公司。截至2025年6月末，資產管理總規模突破2萬億元，穩居基金行業前列，以自身高質量發展助推行業高質量發展。

踐行使命 五色華章詮釋初心如磐

作為國有控股大型基金公司，工銀瑞信始終以服務國家戰略與實體經濟為使命，將做精做深“五篇大文章”作為重要發力點，積極為中國經濟高質量發展和人民美好生活貢獻力量。

科技金融，點亮創新引擎。工銀瑞信精準對接科技融資需求，深度賦能科技企業成長，累計為超400家科創板企業提供IPO融資支持，投向科技創新領域的股票與債券規模突破2000億元，積極為實體經濟與新質生產力蓬勃發展注入動力。成功打造兩只規模超百億元的科技ETF旗艦產品，架設起投資者便捷參與科技創新、分享行業紅利的橋梁。

綠色金融，共繪生態圖景。工銀瑞信積極響應國家“雙碳”戰略，深度踐行ESG理念，已發行17只涵蓋公募與專戶的ESG主題產品，在綠色領域股債投資累計逾2000億元，助力經濟綠色轉型，為美麗中國建設貢獻力量。

普惠金融，傳遞財富溫度。20年來工銀瑞信多措并舉提升投資者獲得感，以豐富、多元的產品滿足投資者的財富管理需求，積極響應政策，調降多類產品的交易傭金、管理費等，積極向投資者讓利，切實提升投資者獲得感、幸福感。

養老金融，守護幸福晚晴。工銀瑞信在成立早期就把“做優養老”作為長期戰略重點，目前已擁有養老金投資管理業務“全資質”，在服務國內養老保障體系建設和養老金資產保值增值方面持續深耕，養老金管理規模行業居前。工銀瑞信持續以專業為社?；?、企業年金、職業年金等第一、二支柱養老提供全面管理服務，截至2025年1季度末，公司管理的企業年金單一計劃固定收益類組合和含權類組合近三年累計收益率分別為11.27%和11.65%，是千億規模機構中唯一實現雙組合均超10%收益率的管理機構；第三支柱方面，旗下13只產品成功納入個人養老金可投資產品名錄，精準對接“70后”至“95后”各年齡段、不同風險偏好人群的養老需求，實現“一站式”養老。

數字金融，筑牢智慧基石。工銀瑞信持續加快數字化轉型，積極打造公司自身的新質生產力。近年來加快推進建設新一代資產管理平臺MIRRORS（智鏡），推進管理駕駛艙以及智能投研、智能營銷、智能風控、智能運營、智能辦公等“一艙五平臺”，提升數字化服務能力，為高質量發展注入強勁科技動能。

千鈞筆力 以專業丈量金融擔當

20年來，工銀瑞信始終堅持以投研能力建設為基石，持續推進“平臺型、團隊制、一體化、多策略”投研體系建設，通過金字塔式投研人才培養模式打造高素質專業化隊伍，打造了股債雙優的多資產管理能力。

權益為先，長周期業績顯鋒芒。國泰海通證券數據顯示，截至2025年6月末，工銀瑞信近五年、七年絕對收益率在權益類大型公司中分別排名第1、第2，超額收益率近五年、兩年居第1，近七年、三年居第2。憑著扎實的深度研究、高效的投研互動和正向活躍的投研文化，工銀瑞信主動權益投資實現了穿越市場周期的良好長期回報。

固收為基，全天候策略穩健根基。作為銀行系固收標桿，工銀瑞信固收團隊在嚴控風險的基礎上，發揮主動管理優勢，以“全品類、多策略”應對市場波動，旗下固定收益類產品連續多年獲得“金?；皙劇?，是公司在固收領域深厚底蘊的最佳注腳。

指數為器，“家族化”多元布局。工銀瑞信已打造寬基、行業主題、港股指數、多元配置、指數增強 “五大家族” 指數產品，實現從A股到港股、從境內到境外的全維度布局。其中既有北證50、科創、中證1000等寬基投資利器，助力投資者把握市場整體趨勢；也有滬港深互聯網、半導體芯片、科技等行業的主題基金，精準捕捉行業機遇。

REITs為新，引領資產配置新藍海。近年來，隨著國家對基礎設施領域不動產投資信托基金（REITs）的大力推動，工銀瑞信基金也積極投身這一藍海，展現出其在多資產管理領域的強大實力。目前，已成功發行了工銀河北高速REIT、工銀蒙能清潔能源REIT等多只創新產品，為投資者開辟新的資產配置航線，在盤活存量資產、加速基礎設施建設、促進實體經濟高質量發展等方面貢獻力量。

成立20年來，工銀瑞信基金憑借卓越的專業能力和出色的業績表現，累計收獲業內權威獎項超百項，包括52項由《證券時報》頒發的“明星基金獎”，46項由《中國證券報》頒發的“金牛獎”，以及38項由《上海證券報》頒發的“金基金獎”，此外，公司還摘得晨星（中國）5項“年度基金獎”，展示了市場對工銀瑞信20年專業能力的高度認可。

以心印心 靜水流深厚植信任土壤

在公募基金行業的蓬勃發展中，工銀瑞信基金始終相信，最深沉的力量源于與投資者需求的共鳴。20年來，工銀瑞信將“投資者回報”鐫刻在發展的旗幟上。截至2025年6月末，公司累計為投資者創造超5400億元投資回報，截至2024年末，旗下產品累計分紅近700億元，實現了與持有人的雙向奔赴，生動詮釋了高質量發展的深層內涵。

在提升投資者回報的同時，工銀瑞信將投資者權益保護工作納入公司頂層規劃和日常經營中，全力擘畫投保生態“新藍圖”。一方面，創新構建“投教宣講伙伴”“渠道營銷伙伴”“客戶成長伙伴”的三位一體服務體系，以“三光同輝、伙力同心、伴你同行”為理念，整合投教、營銷與服務資源，形成協同聯動效應。通過與銀行、券商等渠道的深度合作，打造貫穿投前、投中、投后的全生命周期陪伴體系，切實提升投資者的獲得感、幸福感、安全感。另一方面，持續提升投教品牌價值。立足“大消?！倍ㄎ?，率先成立業內首家投資者保護委員會，建成基金行業首個國家級投資者教育基地，自2018年至今，已連續六年獲得監管“優秀”考評。同時，秉持“創新、綠色、開放、共享”新發展理念，投教基地創新打造了“投知里”特色投教服務品牌，并先后推出樓宇型“投教快閃店”、社區投教驛站、養老主題館“夕拾館”、金融風險防范主題密室逃脫版“集‘裝’箱”等線下活動，通過專業、多元的投教模式，在踐行知識普及與權益保護的過程中陪伴投資者一路同行。

站在二十周年的坐標上回望，工銀瑞信以“金融報國”之心，在中國資管行業的恢弘畫卷中留下了精彩的篇章。征途不止，二十年是里程碑，更是新起點。2025年5月7日，中國證監會發布《推動公募基金高質量發展動方案》，是資本市場“1+N”政策體系的重要組成部分，為公募基金高質量發展提供了行動指南，為工銀瑞信進一步加快高質量發展指明了前行方向。秉持著“初心不貳”的承諾，工銀瑞信將繼續以打造一流投資機構為長期戰略，堅持以投資者最佳利益為核心的經營理念，堅持與投資者、行業、時代“拾光同行”，在服務居民財富管理、支持實體經濟發展、助推國家戰略落地的道路上勇毅向前，以專業之力書寫公募行業高質量發展的新篇章，在金融強國建設的偉大征程中貢獻工銀瑞信力量。

數據說明：

1.公司資管總規模、科技創新板塊投資、綠色主題相關板塊投資、榮譽獎項及提名等數據來源于工銀瑞信，數據截至2024年末。

2.2只ETF規模超百億元分別為工銀國證港股通科技ETF（178.05億元）、工銀上證科創板50ETF（119.48億元），數據來源于基金一季報，數據截至2025年3月31日。

3.權益類大型超額收益排名、權益類基金超額收益排名來源于國泰海通證券，數據截至2025年6月30日。工銀瑞信權益類基金大型公司超額收益近七年(2018.07.01-2025.6.30)行業2/13，近五年(2020.07.01-2025.06.30）行業1/13，近三年(2022.07.01-2025.06.30）行業2/13，近兩年(2023.07.01-2025.06.30）行業1/13；工銀瑞信權益類基金大型公司絕對收益近七年(2018. 07.01-2025.6.30)行業2/13，近五年(2020.07.01-2025.6.30)行業1/13。

風險提示：基金有風險，投資須謹慎。